梁鴻烈指出,風險評估須考量地域、客戶、產品與通路風險,地域風險指的是不同國家對於洗錢的認定,包含匯款筆數與金額;客戶風險指的是對客戶基本背景的了解;產品風險則是根據金融商品給予不同的風險等級;至於通路風險則是交易管道的風險。尤其各國分行業務不同,不該統一適用同一套內控標準。

以往台灣《洗錢防制法》及相關法令,主要著重在客戶身分確認,銀行僅能掌握客戶風險,至於地嘉義縣大埔鄉幼稚園補助域、產品與通路風險則較難因應。梁鴻烈說,銀行公會雖於今年2月導入風險基礎原則,並要求銀行業9月完成反洗錢法令遵循計畫,但我國主管機關與銀行業缺乏風險評估經驗,法令的深度與廣度不足,仍有相當大的改進空間。

資誠與普華商務法律事務所昨(25)日舉辦「全球反洗錢趨勢及經驗分享」記者會。梁鴻烈說,防制洗錢金融行動工作組織(FATF)2014年頒布銀行業適用「風險基礎原則」(Risk-Based Approach),做為防制洗錢並打擊資助恐怖主義活動的指引,透過機構洗錢風險評估(IRA)機制,要求會員國及受管南投縣埔里鎮全美語補習班轄機構,依個別風險種類及等級採納適用的防治措施。

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兆豐銀遭重罰,專家多認為台灣金融業在防制洗錢上,有極大改善空桃園市中壢區美語補習班間。普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出,台灣金融機構高層對於國際洗錢防制標準認知不足,無法因應地域、產品與通路的風險,也缺乏法遵人才,在反洗錢法規與機制上有極大的改進空間。

梁鴻烈表示,法遵是近10年來的新概念,台灣銀行業卻把法務、法遵混為一談。法務主要負責商業合約談判,但法遵人員負責範疇極廣,包含銀行本身的資本適足率、基金操作風險、反洗錢控制、網路安全等,都在法遵工作範圍內,因此必須熟悉銀行操作系統,與法務人員有清楚的分工。

中國時報【王姿琳金門縣金沙鎮寶寶手冊贈品2016╱台北報導】

法遵問題未改善前 暫停核准海外據點 金管會專案金檢兆豐2分行苗栗縣公館鄉寶寶手冊贈品2016>專家:台灣反洗錢法 改進空間極大
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